IL SERVIZIO DI CONSULENZA AVANZATA NELLE BANCHE

L'obiettivo del corso è di riflettere insieme sia sui provvedimenti normativi che, direttamente o indirettamente, condizionano l'offerta di servizi alla clientela privata delle banche (quale perimetro deve o può essere dato al servizio di consulenza? entro quali limiti è ammissibile una differenziazione del servizio rivolto ai diversi cluster di clientela? con quali regole si profila la clientela e con quali criteri si mappa il catalogo prodotti? come deve essere impostata la verifica dell'adeguatezza del portafoglio?), sia sulle scelte di natura finanziaria che inevitabilmente qualificano una piattaforma di consulenza avanzata (come si imposta la profilatura della clientela rispetto al modello di servizio adottato? con quante e quali asset class si procede alla costruzione dei portafogli modello? Si porta il cliente a ragionare per mono-obiettivo o per pluri-obiettivo? come si imposta il delicato passaggio dai portafogli modello al mix di prodotti/strumenti da suggerire al cliente? come si monitora l'adeguatezza nel corso del tempo e come si consente al cliente di tenere sotto controllo l'andamento del suo portafoglio rispetto agli obiettivi fissati ex ante?). Alla definizione delle possibili best practices farà poi seguito l'analisi concreta di alcune esperienze al fine di riflettere insieme sulle difficoltà di carattere operativo che si possono incontrare nell'implementazione di queste 

Il corso è indirizzato ai responsabili wealth management/finanza e ai responsabili compliance delle tante banche di medie-piccole dimensioni che solo ora stanno affrontando il tema del servizio di consulenza avanzata.